Geldwäscherei bekämpfen wir aktiv

Auf Magicspins spielen Sie ausschliesslich mit verifizierten Konten. Diese Seite erklärt, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir benötigen und was passiert, wenn ein Nachweis fehlt. Als Compliance-Verantwortliche (MLRO) unseres Hauses beantworte ich hier die Fragen, die uns Spieler am häufigsten stellen.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Magicspins Casino steht unter der Lizenz OGL/2023/1284/7059 der Curaçao Gaming Authority und untersteht deren Antigeldwäscherei Vorgaben. Wir führen diese Vorgaben seit unserer Gründung 2023 vollständig um: kein anonymer Spielbetrieb, keine Bargeldtransfers, keine Konten ohne geprüfte Identität. Ein dediziertes Compliance Team unter Leitung der Money Laundering Reporting Officerin (MLRO) ist für die Einhaltung zuständig und rund um die Uhr erreichbar.

Geldwäscherei ist der Versuch, illegal erwirtschaftete Gelder über unser Spielangebot in den legalen Finanzkreislauf zu schleusen. Wir melden verdächtige Aktivitäten an die zuständige Behörde und arbeiten mit Ermittlungsbehörden zusammen, soweit es unsere Lizenz verlangt. Diese Pflichten schränken Ihr Spiel in keiner Weise ein, solange Ihre Angaben stimmen.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Drei Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten, vor Ihrer ersten Auszahlung Ihre Identität und Adresse vollständig, und bei auffälligen Transaktionen oder Schwellenwerten fordern wir ergänzende Nachweise an. Sie können alle Dokumente auch vorab einreichen, damit Ihre erste Auszahlung nicht wartet.

• Registrierung: Name, Geburtsdatum, Adresse und Kontaktdaten
• Erste Auszahlung: Identitätsnachweis und Adressnachweis in voller Auflösung
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: Herkunft der Gelder oder Zahlungsmethode

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch. Die Prüfung dauert im Normalfall bis 48 Stunden, bei Vollständigkeit oft weniger als 12. Fehlt ein Dokument oder ist unleserlich, melden wir uns per E Mail oder Live Chat und nennen Ihnen genau, was nachgereicht werden muss. Nach erfolgreicher Prüfung bestätigen wir Ihnen die Freigabe schriftlich.

• Dokument fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar
• Upload im gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos
• Prüfung durch unser Compliance Team binnen 48 Stunden
• Freigabemitteilung per E Mail, danach uneingeschränkte Auszahlungen

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dateien übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance Abteilung können die Dokumente einsehen, jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausser soweit gesetzliche Meldepflichten der Lizenzbehörde dies verlangen.

Herkunft der Gelder belegen

Wenn Ihre Einzahlungen und Ihr Spielverhalten deutlich über dem Durchschnitt liegen oder in kurzer Zeit stark ansteigen, bitten wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle. Diese Anfrage ist eine gesetzliche Pflicht und keine persönliche Verdächtigung: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus legaler Herkunft stammt.

Akzeptierte Nachweise sind zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Erbschaftsunterlagen oder Kaufverträge. Ein einzelnes passendes Dokument genügt in der Regel. Sobald wir den Nachweis geprüft haben, heben wir die Einschränkungen wieder auf und informieren Sie umgehend.

• Lohnabrechnung der letzten drei Monate
• Jahressteuerbescheid
• Kontoauszug mit erkennbaren Zahlungseingängen
• Notarielle Urkunde bei Erbschaft oder Immobilienverkauf

Transaktionen überwachen wir kontinuierlich

Limits und Auszahlungswege

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring System. Wir prüfen Muster wie viele kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen mit sofortigen Auszahlungsanträgen, Kreisfähigkeiten zwischen Zahlungsmethoden oder Einzahlungen aus unbekannten Quellen. Auszahlungen leisten wir auf demselben Weg zurück, über den Sie eingezahlt haben; ist das technisch nicht möglich, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft.

Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen je 20 CHF. Auszahlungen sind mit 5,000 CHF pro Tag und 20,000 CHF pro Monat gedeckelt, die Bearbeitung ist gebührenfrei. E Wallets wie Skrill und Neteller buchen wir innerhalb von 24 Stunden gut, Karten dauern 1 bis 3 Werktage, Banküberweisungen 3 bis 5 Werktage.

Konsequenzen ohne gültige Dokumente

Ohne vollständige Verifizierung bleibt Ihre erste Auszahlung gesperrt, bis die fehlenden Dokumente vorliegen. Reichen Sie innerhalb von 30 Tagen nach unserer Anfrage keine gültigen Nachweise ein, sperren wir das Konto vorübergehend für Einzahlungen und Spielaktivität. Guthaben aus bereits getätigten Wetten bleibt dabei unverletzt und wird ausgezahlt, sobald die Identität geklärt ist.

Bei gefälschten Dokumenten, widersprüchlichen Angaben oder Identitätsdiebstahl schliessen wir das Konto endgültig und erstatten verbleibende Guthaben nur an eine verifizierte, Ihnen gehörende Zahlungsquelle zurück. Wer sich als gesperrte Person erneut registriert, verliert jeglichen Anspruch auf Auszahlung. Unsere Support Mitarbeiter erreichen Sie rund um die Uhr, wenn Sie eine Sperrung klären möchten.

Aufbewahrung Ihrer Nachweise

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsprotokolle bis zu fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den Aufbewahrungspflichten unserer Lizenz und dient dazu, Nachweise für behördliche Prüfungen bereitstellen zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dateien unwiderruflich.

Wünschen Sie die Löschung Ihrer Daten, so vermerken wir das auf Ihrem Konto und führen die Löschung nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist aus. Solange die Frist läuft, verbleiben die Dokumente ausschliesslich im Zugriff des Compliance Teams, wie im Abschnitt zur Verifizierung beschrieben.

Häufige Fragen

Kann ich spielen, ohne verifiziert zu sein?

Ja, nach der Registrierung können Sie einzahlen und spielen. Vor der ersten Auszahlung müssen Identität, Adresse und Zahlungsmethode aber vollständig geprüft sein.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Im Normalfall bis 48 Stunden, bei vollständigen und lesbaren Dokumenten häufig unter 12 Stunden. Fehlt etwas, melden wir uns aktiv bei Ihnen.

Warum verlange ich meine Auszahlung nicht per Bitcoin, obwohl ich so eingezahlt habe?

Grundsätzlich zahlen wir auf dem Weg aus, über den Sie eingezahlt haben. Bei Bitcoin prüfen wir vorab die Adresszuordnung zu Ihrem Konto.

Muss ich immer die Herkunft meiner Gelder belegen?

Nein, nur bei auffälligen Mustern oder deutlich erhöhten Einzahlungssummen. Die Anfrage ist eine gesetzliche Pflicht und keine persönliche Beschuldigung.